數(shù)智賦能財資 構建交通智鏈產(chǎn)融生態(tài)
——訪浙江省交通投資集團財務有限責任公司
錢塘江畔，潮涌東方；交通動脈，縱橫浙里。作為浙江省綜合交通投融資主平臺與建設主力軍，浙江省交通投資集團有限公司（以下簡稱“集團”）以超萬億資產(chǎn)規(guī)模為基，下轄430家企業(yè)，肩負著浙江省高速公路、鐵路、重要的跨區(qū)域軌道交通和綜合交通樞紐等交通基礎設施投融資、建設、運營及管理職責。面對主業(yè)投資巨量資金需求，以及“1+4”業(yè)務布局發(fā)展特質(zhì)，集團下屬財務公司（以下簡稱“浙江交投財務公司”），聚焦資金管理主責主業(yè)，勇立數(shù)智轉型潮頭，協(xié)同集團以“五個一”——“規(guī)劃一個司庫體系、搭建一套司庫系統(tǒng)、形成一個司庫模式、展示一系列司庫成果、樹立一個司庫標桿”為核心路徑，構筑“1341”交通特色司庫體系，實現(xiàn)了資金資源統(tǒng)籌和資金風險防控的全面升級?！笆奈濉逼陂g，集團融資成本較“十三五”末下調(diào)百余個基點，超市場降幅53BP，年均節(jié)約財務費用超3億元——這份亮眼成績單的背后，是國企財務數(shù)智化轉型的堅定探索與實踐創(chuàng)新。近日，《中國總會計師》雜志專訪浙江交投財務公司，解碼其以數(shù)智為筆、以產(chǎn)融為墨，書寫交通行業(yè)財務轉型新篇的深層邏輯。
戰(zhàn)略錨定：萬億集團的財資數(shù)智化破局之路
（一）轉型動因：三重壓力下的必然抉擇
時代浪潮奔涌，轉型箭在弦上。浙江交投財務公司的數(shù)智化轉型，絕非偶然之舉，而是監(jiān)管要求、集團需求與自身訴求三重驅(qū)動下的必然選擇。
從監(jiān)管要求看，2022年以來，國家層面相繼出臺《關于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設進一步加強資金管理的意見》（國資發(fā)財評規(guī)〔2022〕1號）、《關于進一步加強財會監(jiān)督工作的意見》（中辦發(fā)〔2023〕4號）等文件，對司庫體系建設作出明確規(guī)定和全面部署。對于監(jiān)管來說，司庫建設既是財會監(jiān)督的主平臺，也是財務數(shù)智化轉型的主抓手。
從集團需求看，成立24載，集團資產(chǎn)規(guī)模突破1.1萬億元，資金保障壓力巨大?！凹瘓F既要扛穩(wěn)高速公路、鐵路等交通基礎設施的社會責任，又要筑牢市場經(jīng)濟主體的可持續(xù)發(fā)展根基，這要求資金精準滴灌戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的關鍵節(jié)點?！闭憬煌敦攧展竟芾韴F隊直言。如何以高效優(yōu)質(zhì)的財務資源配置支撐集團發(fā)展，成為財務公司必須破解的核心命題。
從自身訴求看，面對復雜多變的宏觀經(jīng)營環(huán)境，以及集團海量的業(yè)務流、資金流數(shù)據(jù)，依靠傳統(tǒng)人工作業(yè)和經(jīng)驗判斷已難以滿足集團高質(zhì)量發(fā)展的需求，迫切需要通過數(shù)智化轉型，推動財務工作向自動化、智能化轉變，強化資金資源統(tǒng)籌、資金風險管控和戰(zhàn)略決策支撐能力。
浙江交投財務公司全家福
（二）頂層設計：“1341”體系錨定“五個一”核心路徑
謀定而后動，知止而有得。針對轉型需求，浙江交投財務公司以“五個一”為行動綱領，協(xié)同集團構建起“1341”交通智鏈司庫體系，繪就了清晰的轉型藍圖。“五個一”如同四梁八柱，貫穿司庫建設全流程：規(guī)劃一個司庫體系，即“1341”架構（1個目標+3大支柱+4大能力+1個載體），為轉型立魂；搭建一套司庫系統(tǒng)，即云技術底座支撐的一體化數(shù)字平臺，為轉型筑基；形成一個司庫模式，即“管錢、籌錢、生錢”三維運營體系，為轉型賦力；展示一系列司庫成果，即降成本、控風險、提效益的量化成效，為轉型驗果；樹立一個司庫標桿，即成為省屬企業(yè)管理提升示范項目，為轉型立標。
其中，“1341”體系是“五個一”的核心支撐：“1個目標”直指建設“交通智鏈產(chǎn)融生態(tài)”目標，打造價值型司庫，錨定轉型方向；“3大支柱”對應“管錢（控風險）、籌錢（降成本）、生錢（提效益）”核心職能，筑牢轉型骨架；“4大能力”涵蓋資金運營、資源管理、風險防控、決策支持，激活轉型動能；“1個載體”則是“云技術底座——業(yè)務系統(tǒng)——數(shù)據(jù)中臺——管報體系”四層一體化系統(tǒng)，搭建轉型通道。
這一體系與集團“三位一體”財務管理模式深度協(xié)同：集團財務部統(tǒng)籌戰(zhàn)略、指引方向，財務公司聚焦司庫、構建生態(tài)，共享中心夯實基礎、標準化流程?！柏攧仗焐哂袛?shù)字基因，所有業(yè)務最終都會沉淀為財務信息流。”管理團隊強調(diào)，財務公司作為集團司庫平臺，通過數(shù)智化手段驅(qū)動資金流融入“物流、信息流、價值流”，實現(xiàn)四流合一，讓數(shù)據(jù)成為驅(qū)動發(fā)展的核心生產(chǎn)要素。
轉型的終極目標，是實現(xiàn)資資、財資、業(yè)資的全域穿透式管理。“我們要打破層級、領域、過程的‘三重邊界’，讓每一筆資金的流向可追溯、每一個風險隱患可預警、每一份資源配置可優(yōu)化?！惫芾韴F隊表示，這一目標既與國資委穿透式監(jiān)管要求高度契合，更與集團“五型企業(yè)”建設的戰(zhàn)略藍圖同頻共振，為集團發(fā)展筑牢資金根基。
實踐落地：“五個一”驅(qū)動的數(shù)智化深耕
如果說頂層設計是“藍圖”，那么實踐落地便是“實景”。浙江交投財務公司以“五個一”為路徑，步步為營、久久為功，讓數(shù)智化轉型從理念變?yōu)楝F(xiàn)實，從規(guī)劃落地生根。
（一）規(guī)劃一個司庫體系——“1341”架構筑牢轉型根基
相較于其他產(chǎn)業(yè)，交通基礎設施項目具有投資規(guī)模大、回收期長的鮮明特質(zhì)?！耙?guī)劃集團司庫體系要搭建適配交通產(chǎn)業(yè)特征的定制化框架，避免陷入‘盲目跟風、水土不服’的困境?！惫芾韴F隊表示。對此，浙江交投財務公司立足集團交通基礎設施主業(yè)，協(xié)同構建“1341”交通智鏈司庫體系。
在目標設定上，突出“交通特色”與“價值創(chuàng)造”雙核心：既立足長遠，保障交通主業(yè)項目建設資金需求；又著眼全局，為培育新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展賦能，讓資金“活起來、動起來、強起來”。在支柱設計上，“管錢、籌錢、生錢”三維職能精準匹配集團交通“投、建、管、養(yǎng)”全鏈條，實現(xiàn)協(xié)同發(fā)力。在能力建設上，將風險防控置于優(yōu)先位置，適配交通項目資金密集型的風險特征，筑牢安全防線。在載體建設上，以一體化系統(tǒng)打破數(shù)據(jù)壁壘，實現(xiàn)資金從歸集、結算到投資、融資的全生命周期數(shù)字化管理。
“這一體系不是一成不變的‘靜態(tài)模型’，而是持續(xù)進化的‘生態(tài)系統(tǒng)’。”管理團隊介紹，隨著國資委穿透式監(jiān)管要求不斷升級，公司已將“資資穿透、財資穿透、業(yè)資穿透”納入體系優(yōu)化方向，分階段推進系統(tǒng)迭代升級，讓司庫體系始終緊跟時代步伐、貼合業(yè)務需求。
（二）搭建一套司庫系統(tǒng)——自主可控的數(shù)字底座支撐全域管理
技術是第一生產(chǎn)力，更是數(shù)智化轉型的“硬支撐”。作為“五個一”的技術核心，浙江交投財務公司堅持“業(yè)務操作類系統(tǒng)外購、管控分析型系統(tǒng)自研”的原則，構筑起自主可控的技術架構，為轉型筑就堅實基礎。
底層以私有云為支撐，如同“數(shù)字地基”穩(wěn)固可靠；中間層整合資金運營、融資管理、風險監(jiān)控等業(yè)務系統(tǒng)，如同“數(shù)字中樞”高效運轉；通過數(shù)據(jù)中臺實現(xiàn)資金賬戶和資金交易數(shù)據(jù)的統(tǒng)一治理，如同“數(shù)字血脈”暢通無阻；最終通過管報體系實現(xiàn)249個管理指標的可視化展示，如同“數(shù)字眼睛”洞察全局。
自主研發(fā)是技術底座的核心競爭力。公司已斬獲7項軟件著作權，其中自主研發(fā)的銀行關系管理系統(tǒng)更是填補了市場空白，成為行業(yè)首創(chuàng)。“集團融資規(guī)模大，合作銀行多，昔日靠人工統(tǒng)計銀行存貸、授信信息，不僅耗時費力，更易出現(xiàn)誤差?！惫芾韴F隊介紹，銀行關系管理系統(tǒng)實現(xiàn)了三大核心功能：銀行資源可視化，清晰展示每家銀行的合作維度數(shù)據(jù)；銀行詢價陽光化，存款、貸款詢價全流程線上留痕，杜絕尋租空間；成本測算自動化，輸入LPR波動、直融規(guī)模等假設條件，可一鍵生成全年利息費用預估，提供全景式的決策視圖。
數(shù)據(jù)安全與系統(tǒng)集成同步推進。公司建立“技術+制度+人員”三重數(shù)據(jù)安全防護體系，守護數(shù)據(jù)安全；與26家銀行實現(xiàn)直聯(lián)，95%以上賬戶實現(xiàn)可視化管理，聯(lián)通資金基礎設施；針對6家異構單位系統(tǒng)不兼容的問題，已納入“十五五”系統(tǒng)融合規(guī)劃，推動實現(xiàn)業(yè)財一體化。
（三）形成一個司庫模式——“管籌生”三維體系釋放財資價值
依托“1341”體系與數(shù)字底座，浙江交投財務公司形成了以“管錢、籌錢、生錢”為核心的司庫運營模式，通過“四個管”“五個化”“三個好”的具體策略，讓每一筆資金都能發(fā)揮最大價值，釋放出源源不斷的財資活力。
管錢端：“四個管”筑牢風險防線。以“集中管”實現(xiàn)97%以上可歸集口徑資金集中度，讓分散資金“聚沙成塔”；以“線上管”實現(xiàn)結算全流程線上化，讓業(yè)務辦理“提質(zhì)增效”；以“計劃管”將資金備付率控制在2%以下，讓資金使用“精打細算”；以“風險管”嵌入109項預警指標，讓風險防控“防微杜漸”。針對浙江滬杭甬等上市公司，建立存款限額實時管控系統(tǒng)，秒級校驗資金流動，既滿足監(jiān)管要求，又保障業(yè)務靈活性，實現(xiàn)“合規(guī)與效率”雙向奔赴。
徽杭高速三陽鎮(zhèn)段
籌錢端：“五個化”實現(xiàn)成本七連降。以“集約化、多元化、高效化、動態(tài)化、數(shù)智化”五維策略，協(xié)同集團統(tǒng)籌近5000億元有息負債，讓融資成本一降再降。抓住政策機會，協(xié)助落地全國首單永續(xù)公司債、全國首批公募REITs等創(chuàng)新突破，成功引入保險資金等低成本資金；成立利率建模工作室，每季度召開融資專家會，深入研判利率走勢調(diào)整融資策略，助力規(guī)避市場風險。
生錢端：“三個好”激活價值創(chuàng)造。用好內(nèi)部“資金池”，堅持“應貸盡貸、利率最優(yōu)、服務戰(zhàn)略”原則，以低利率為集團綠色、科創(chuàng)等重點戰(zhàn)略領域發(fā)放信貸資金，助力集團加快產(chǎn)業(yè)現(xiàn)代化轉型；下好資金“創(chuàng)收棋”，構建“同業(yè)業(yè)務增值、投資業(yè)務提效”的資金增收體系，“十四五”期間投資年化收益率持續(xù)跑贏市場基準利率；管好產(chǎn)融“上下游”，協(xié)同集團構建“交易融”平臺，發(fā)揮財票等融資工具的信用紐帶作用，通過“總對總”保貼互認，貫通產(chǎn)融上下游鏈條，構建交通產(chǎn)融生態(tài)圈。
（四）展示一系列司庫成果——降本、控險、增效多維突破
耕耘必有收獲，付出終有回報?！拔鍌€一”的扎實落地，為集團帶來了可量化、可感知的轉型成果，在降成本、控風險、提效益三大維度實現(xiàn)全面突破。
降成本成效顯著，資金“節(jié)流”成效斐然。融資成本連續(xù)七年壓降，“十四五”期間，每年“省”下財務費用超3億元；積極推廣低成本結算工具使用，為成員單位讓利手續(xù)費逾億元。這些數(shù)字，折射出真金白銀的經(jīng)營效益，為產(chǎn)業(yè)鏈源源不斷地注入金融“活水”。
控風險精準有力，安全“防線”堅不可摧。構建“一池、一鏈、一艙、一盾、一網(wǎng)”立體化風控體系，推動109項風險預警指標在線預警，精準捕捉風險隱患；實現(xiàn)95%以上銀行賬戶可視化監(jiān)控，流動性風險指標控制在合理水平，讓風險“看得見、管得住”。
提效益全面升級，價值“引擎”持續(xù)轟鳴。資金運營效率大幅提升，實現(xiàn)結算全流程線上化，將員工從煩瑣的手工勞動中解放出來；以智鏈科創(chuàng)貸款支持浙商中拓新材料公司產(chǎn)業(yè)升級，攻克冷鐓精線生產(chǎn)技術并打破國外壟斷，規(guī)?，F(xiàn)已領跑全國；跨境資金池累計資金往來300多億元，為集團國際化業(yè)務鋪路搭橋，讓財資服務緊隨集團戰(zhàn)略步伐。
（五）樹立一個司庫標桿——省屬企業(yè)管理提升示范
憑借“五個一”的扎實實踐與亮眼成效，司庫體系建設項目于2022年成功入選浙江省國資委一流標桿項目，成為省屬企業(yè)司庫建設的“模范樣本”?！皹藯U不僅是一份榮譽，更是一份沉甸甸的責任；不僅是對過去的肯定，更是對未來的期許?！惫芾韴F隊表示。公司的標桿價值體現(xiàn)在三個維度：一是形成了交通行業(yè)特色司庫建設路徑，為同類企業(yè)提供了可復制、可推廣的實踐經(jīng)驗；二是實現(xiàn)了監(jiān)管要求與企業(yè)發(fā)展的有機統(tǒng)一，成為國企財務數(shù)智化轉型的典型案例；三是打造了“產(chǎn)融協(xié)同”的生態(tài)模式，為產(chǎn)業(yè)鏈賦能提供了創(chuàng)新的財務解決方案。
如今，浙江交投財務公司已成為行業(yè)內(nèi)外學習交流的“打卡地”，其“1341”體系架構、自主研發(fā)的銀行關系管理系統(tǒng)等被廣泛借鑒，為更多企業(yè)的數(shù)智化轉型點亮“明燈”。
中拓新材料工廠球化產(chǎn)線
轉型之道：國企財務數(shù)智化轉型的三大核心邏輯
成功的轉型絕非偶然，背后必然有其深層邏輯。浙江交投財務公司的數(shù)智化轉型之路，之所以能行穩(wěn)致遠、成效顯著，核心在于堅持了“戰(zhàn)略同向、管理同頻、技術同步”三大核心邏輯，牽引著轉型航船破浪前行。
（一）戰(zhàn)略同向：錨定集團發(fā)展與監(jiān)管要求
戰(zhàn)略是方向，方向明則道路通。浙江交投財務公司的轉型始終與監(jiān)管要求、集團戰(zhàn)略同頻共振、同向而行，從未偏離航道。響應國資委穿透式監(jiān)管要求，構建全域穿透式管理體系，讓財資管理符合監(jiān)管導向；在集團“1+4”業(yè)務格局下，資金配置精準滴灌產(chǎn)業(yè)鏈，支撐產(chǎn)業(yè)轉型升級，讓財資服務貼合產(chǎn)業(yè)需求；對接集團“十五五”國際化戰(zhàn)略，積極推進跨境資金池建設，讓財資布局緊跟集團步伐?！白鳛榧瘓F司庫平臺，我們必須讓財務數(shù)智化始終服務于集團整體發(fā)展大局，成為集團戰(zhàn)略落地的‘堅實后盾’與‘重要引擎’。”管理團隊的話語擲地有聲。
（二）管理同頻：打破壁壘實現(xiàn)深度協(xié)同
管理是保障，協(xié)同順則效率高。轉型過程中，浙江交投財務公司打破了主體、周期、風險的“三重壁壘”，實現(xiàn)了全方位、深層次的協(xié)同聯(lián)動。在主體協(xié)同上，以集團制度為保障，推行線上化流程，平衡不同成員單位訴求差異，實現(xiàn)“一盤棋”管理；在周期匹配上，通過數(shù)字化模型匹配交通項目長周期與資金期限，優(yōu)化資本結構，讓資金“長錢長用、短錢短用”；在風險管控上，聚焦資金合規(guī)性、流動性、金融市場、舞弊四大風險，構建全流程防控體系，確保資金流向透明、運作高效。同時，建立跨部門協(xié)同機制，財務、科信、業(yè)務部門共同梳理痛點、優(yōu)化方案，形成“問題共解、責任共擔、成果共享”的良好氛圍，確保轉型落地無阻力、推進無障礙。
（三）技術同步：堅持自主可控與業(yè)務貼合
技術是支撐，技術強則轉型穩(wěn)。浙江交投財務公司始終聚焦業(yè)務痛點開展數(shù)字化建設，堅持“技術服務于業(yè)務”的核心原則，讓技術真正成為解決問題的“利器”。系統(tǒng)建設著力自主性，掌握知識產(chǎn)權，避免過度依賴供應商；數(shù)據(jù)治理聚焦實際性，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑，實現(xiàn)與共享系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)協(xié)同，讓數(shù)據(jù)“互聯(lián)互通、真實準確”；技術應用注重創(chuàng)新性，區(qū)塊鏈技術用于資金結算追溯，確保交易真實可查；大數(shù)據(jù)技術用于風險預警，實現(xiàn)風險精準識別；AI技術探索異常交易識別、資金流向預測等場景，讓技術“賦能增效”。
在人才建設上，公司堅持“內(nèi)部培養(yǎng)為主，外部引進為輔”的原則，通過“學中干、干中學”“財資講堂”“H通道晉升”等機制，培養(yǎng)了一批既懂業(yè)務又懂數(shù)字化的復合型人才。“外部人才可以解決工具使用的問題，但真正貼合企業(yè)業(yè)務的創(chuàng)新方案，必須靠內(nèi)部員工，因為他們最了解企業(yè)的業(yè)務痛點、管理難點與發(fā)展需求?！惫芾韴F隊對人才建設的重視，為轉型提供了堅實的人才保障。
財務公司員工素質(zhì)培訓
未來展望：“十五五”期間的穿透式升級
凡是過往，皆為序章；凡是未來，皆有可期。浙江交投財務公司將持續(xù)深化“五個一”核心路徑，聚焦資資穿透、財資穿透、業(yè)資穿透三大方向，實現(xiàn)數(shù)智化轉型的再升級、再突破，協(xié)同集團打造“一流價值型智慧司庫”。
一是深化資資穿透，實現(xiàn)境內(nèi)外資金一體化管控。進一步落實國資委資金管理新要求，不斷提升對資金風險、成本和效率的統(tǒng)一管理，實現(xiàn)資金渠道應聯(lián)盡聯(lián)，資金系統(tǒng)應用盡用，資金資源應管盡管。
二是深化財資穿透，以系統(tǒng)暢通、數(shù)據(jù)融通為重點，推動財資穿透向精益化、自動化、智能化轉型升級，實現(xiàn)財資系統(tǒng)集成化、財資分析模型化、財資數(shù)據(jù)一體化。
三是深化業(yè)資穿透，實現(xiàn)產(chǎn)融生態(tài)全方位拓展。加快構建業(yè)資全域貫通信息系統(tǒng)，打造內(nèi)外部數(shù)字生態(tài)圈，通過數(shù)據(jù)深度、智慧共享，提升內(nèi)部管理和外部協(xié)作水平，為集團高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的數(shù)智動力。
“數(shù)字化轉型不是‘百米沖刺’，而是一場‘馬拉松’，永遠在過程中、永遠在路上?！惫芾韴F隊坦言，隨著監(jiān)管新政出臺與技術快速迭代，公司將始終保持謙遜學習的態(tài)度，既要對標央企先進經(jīng)驗，又要立足自身業(yè)務創(chuàng)新，持續(xù)補短板、強弱項、提能力，力爭通過“十五五”期間系統(tǒng)升級，實現(xiàn)財務數(shù)智化再上一個新臺階，為集團高質(zhì)量發(fā)展提供更有力的財資支撐。
浙江交投財務公司的轉型實踐，生動詮釋了國企財務數(shù)智化轉型的核心邏輯——以戰(zhàn)略為引領，讓轉型不偏航；以業(yè)務為核心，讓技術不脫節(jié)；以價值創(chuàng)造為目標，讓成效更顯著。作為交通行業(yè)財務數(shù)智化的標桿，浙江交投財務公司為同類企業(yè)提供了可復制、可推廣的寶貴經(jīng)驗。潮平岸闊催人進，風正揚帆正當時。在數(shù)字化轉型的浪潮中，浙江交投財務公司正以穿透式管理為抓手，以產(chǎn)融生態(tài)構建為方向，持續(xù)釋放數(shù)智化價值，為服務國家交通強國戰(zhàn)略、推動區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作出更大貢獻，書寫新時代國企財務數(shù)智化轉型的新篇章！
