今年以來，財務(wù)公司上下深入貫徹落實黨的二十大、中央金融工作會議、省委省政府和省國資委會議精神，按照集團年度工作會議、改革深化提升大會等一系列部署要求，始終牢記財務(wù)公司使命任務(wù)，堅持改革創(chuàng)新，深挖工作潛力，強化功能發(fā)揮，加快司庫轉(zhuǎn)型，做好金融“五大篇文章”，推動高質(zhì)量發(fā)展開新局。上半年，公司累計營收7.81億元，利潤總額3.11億元，完成年度預(yù)算55.2%。為集團節(jié)約財務(wù)費用超5億元，新增貸款加權(quán)平均利率較去年同期下降28個BP，綠色信貸投放同比增長超290%，順利實現(xiàn)“半年紅”。
多措并舉 ?降本增效做精做實。公司持續(xù)資源統(tǒng)籌，發(fā)揮統(tǒng)一融資優(yōu)勢，賦能各業(yè)務(wù)板塊降本增效。通過提高集團貸款、存款、賬戶等資源統(tǒng)籌力度，協(xié)同落實集團內(nèi)存量貸款降息及置換工作，上半年落實的降息工作預(yù)計貸款周期可節(jié)約財務(wù)費用超5億元。為實現(xiàn)合資鐵路的可持續(xù)運營，公司根據(jù)各金融機構(gòu)政策及審批情況，按照“先降息后置換”、“直接置換”兩種模式，分策開展合資鐵路融資再安排工作，大幅緩解合資鐵路還本付息壓力。
公司“主動服務(wù)、靠前服務(wù)”，由領(lǐng)導(dǎo)班子帶隊，各部門協(xié)同加大走訪力度，針對重點企業(yè)制定“一企一策”歸集方案，走訪滬杭甬、交工、高信公司、浙商中拓、商業(yè)集團（食品）等重點成員單位31家，摸清個性需求，梳理各類成員單位業(yè)務(wù)訴求106項，及時反饋并且提出優(yōu)化建議98項，同時在持續(xù)跟蹤解決18項，努力提升客戶滿意度。
此外，公司強化重點領(lǐng)域金融服務(wù)。截止6月末，綠色信貸投放余額超37億元，同比增長超290%，持續(xù)做好“綠色金融”。圍繞“高新技術(shù)”領(lǐng)域，探索先進制造業(yè)業(yè)務(wù)投放，持續(xù)給予流貸、委貸支持，助力產(chǎn)業(yè)升級。
戰(zhàn)略協(xié)同 ?司庫轉(zhuǎn)型求質(zhì)求效。公司聚焦“單一業(yè)務(wù)辦理—綜合金融服務(wù)—產(chǎn)融生態(tài)構(gòu)建”的發(fā)展戰(zhàn)略，不斷強化司庫轉(zhuǎn)型升級。通過組建司庫工作專班，赴聯(lián)通、寶武、商飛、通用等央企實地考察、對標(biāo)學(xué)習(xí)，開展司庫專題研討會、匯報交流會20余次，推動資金“三統(tǒng)一”模式向司庫全面管理模式轉(zhuǎn)型。
此外，公司積極探索“管錢、籌錢、生錢”新模式，著力實現(xiàn)金融服務(wù)綜合能力再提升。建立與新增戰(zhàn)略合作銀行銀企直連，接口測試工作完成后集團銀企直聯(lián)支付渠道將達到23家，基本實現(xiàn)戰(zhàn)略行銀企直聯(lián)支付渠道全覆蓋。開發(fā)“掌上司庫”功能支持移動化辦公，推進司庫系統(tǒng)與集團人力資源系統(tǒng)互聯(lián)互通，持續(xù)推動預(yù)算系統(tǒng)、資金計劃系統(tǒng)等各系統(tǒng)數(shù)據(jù)連接貫通，持續(xù)優(yōu)化資金計劃、信貸業(yè)務(wù)等場景升級，為進一步降低集團融資成本構(gòu)建新的支撐點，努力實現(xiàn)資金“看得見”、“管得住”、“控得牢”、“用得好”。截至6月末，成員單位在財務(wù)公司開戶法人單位覆蓋率達99.21%，可歸集口徑資金集中度為97.57%，基本實現(xiàn)“應(yīng)歸盡歸”。此外，公司堅持利率最優(yōu)原則，持續(xù)提供多元化信貸業(yè)務(wù)，1-6月，累計發(fā)放自營貸款489.45億元（含貼現(xiàn)保理），新增貸款加權(quán)平均利率較去年同期下降28個BP。
數(shù)智賦能 ?產(chǎn)融生態(tài)增績增益。公司聚焦“科技金融”、“數(shù)字金融”，堅持?jǐn)?shù)智賦能財資、財資引領(lǐng)生態(tài)，全力推進一體化、智能化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程，做到“讓數(shù)據(jù)多跑腿、讓客戶少跑腿”。公司“交易融”系統(tǒng)再添拆遷款兌付新功能，成員單位在建項目可通過此場景延長支付期限、減少資金占用、明確資金流通途徑，做到降本增效，確保資金陽光使用。1-6月，公司輔導(dǎo)191家外部供應(yīng)商完成“交易融”平臺注冊，截止目前平臺注冊外部供應(yīng)商667戶，分布全國24個省市自治區(qū)，業(yè)務(wù)覆蓋面逐步擴大，有效鞏固集團“鏈主”地位。平臺更是入選工信部數(shù)字普惠金融“一起益企”優(yōu)秀案例、中國通信學(xué)會第六屆中國數(shù)字普惠金融大會創(chuàng)新成果及優(yōu)秀案例及貿(mào)易金融雜志主辦《中國供應(yīng)鏈金融年鑒（2023）》優(yōu)秀案例，打造良好品牌形象。
此外，公司經(jīng)過多方協(xié)同一次性完成保融、長亮、交易融三個系統(tǒng)去U盾改造工作，大幅減輕非結(jié)算人員操作系統(tǒng)的復(fù)雜性，提升用戶操作體驗，優(yōu)化成員單位司庫用戶管理。同時，通過實地走訪、集中培訓(xùn)、建立專班等方式，逐步完成信貸擔(dān)保系統(tǒng)流程設(shè)計、數(shù)據(jù)核對、系統(tǒng)優(yōu)化等工作，完成對30余家成員單位，80余筆擔(dān)保合同以及對應(yīng)近200筆融資業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)整理核對，助推融資擔(dān)保數(shù)據(jù)看板上線，不斷推動決策優(yōu)化、風(fēng)險防控、產(chǎn)業(yè)升級，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展注入新動力。
為者常成，行者常至。接下來，財務(wù)公司將始終堅持“立足集團、賦能發(fā)展”宗旨，錨定目標(biāo)、腳踏實地，將服務(wù)意識貫穿至工作的方方面面，把“時時放心不下”的責(zé)任感轉(zhuǎn)化為“事事心中有底”的行動力，為集團加快建設(shè)世界一流企業(yè)貢獻財司力量。
