日前，財務公司完成“集團財務風險預警與投融資平臺二期”（以下稱“投融資平臺”）項目的總體開發(fā)和上線試運行。本項目既是集團公司在財務數(shù)據(jù)的分析、預測與應用領域的創(chuàng)新式探索，也是財務公司踐行“服務集團”的實質(zhì)性舉措。
投融資平臺是一個集投融資能力預測、集團整體財務信用風險管控的財務量化分析信息系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)置62個數(shù)據(jù)處理單元、10個預測處理模型、110個數(shù)據(jù)維度以及89張數(shù)據(jù)展示頁面，以集團存量數(shù)據(jù)集市為搭建基礎，以現(xiàn)金流預測為中心，以投融資計劃為業(yè)務場景，以滾動預測財務報表為過程，以模型設計為手段，用多樣化圖表為集團及主要板塊提供相關(guān)決策輔助服務。據(jù)悉，國內(nèi)類似功能性預測信息化平臺尚屬空白。
與傳統(tǒng)信息系統(tǒng)實施方式不同，投融資平臺是在IBM商務智能分析開發(fā)環(huán)境和數(shù)據(jù)挖掘軟件平臺上實現(xiàn)財務量化分析和預測，平臺內(nèi)每個單元、模型、配置、維度和數(shù)據(jù)處理腳本均由項目團隊分析后進行源代碼開發(fā)和表單設計，僅數(shù)據(jù)處理單元的腳本代碼就超過5萬行。滾動預測期間，預測單位在要經(jīng)過十余項的數(shù)據(jù)處理流程，包括數(shù)據(jù)抽取與預處理、主題數(shù)據(jù)集市搭建、投融資業(yè)務場景建模、預測邏輯配置、表項預測建模平臺、反復預測、現(xiàn)金流短缺分析與補足、組織架構(gòu)更新、合并與抵消、信用與指標模型計算等進行逐期滾動，并遵循當期期末與下期期初、本期發(fā)生與本年累計等嚴密財務數(shù)據(jù)勾稽關(guān)系。
投融資平臺試運行后，每月可根據(jù)實際數(shù)據(jù)的增加逐月滾動預測，能在一天內(nèi)完成80余家單位的7年數(shù)據(jù)指標滾動預測，平臺每滾一年能產(chǎn)生30萬枚以上數(shù)據(jù)，每枚數(shù)據(jù)均可追溯其不同計算邏輯和來源。其開放的預測挖掘模型，可根據(jù)宏觀政策、業(yè)務場景、業(yè)態(tài)特性和歷史趨勢，持續(xù)調(diào)整和訓練挖掘模型，提高預測與實際數(shù)據(jù)擬合度。項目除采用國內(nèi)知名第三方信用評級機構(gòu)為集團公司設計的評級量化測算模型外，還引進武漢理工大學數(shù)學系博士生導師黃樟燦教授團隊，為集團主要公司的收入預測攻關(guān)研發(fā)了“SEP自適應收入預測算法”模型，該模型2018年的預測精度對比實際數(shù)據(jù)效果良好。
投融資平臺能在集團信用風險預警與評估、投融資能力測算、管理經(jīng)營輔助分析、數(shù)據(jù)共享和集團預算評估等領域發(fā)揮預警和分析作用，還能利用平臺內(nèi)部融合的實際、預測乃至預算、規(guī)劃數(shù)據(jù)，進行多維度的立體財務數(shù)據(jù)分析，挖掘揭示集團各單位的財務、經(jīng)營異常波動或預實偏差隱藏的非系統(tǒng)性風險。
在項目歷時13個月開發(fā)實施中，投融資平臺建設工作得到了集團領導的關(guān)心、集團相關(guān)部門和兄弟公司的大力支持，財務公司也始終將平臺建設作為公司重點工作落實，充分利用自身的財務信息化專業(yè)優(yōu)勢進行自主創(chuàng)新，為財務公司后續(xù)承接的集團對標管理、財務經(jīng)營數(shù)據(jù)庫等系統(tǒng)建設打好基礎。? ?（財務公司? ? 葛斌? ?朱弘歷）
