——財務(wù)公司2016年工作盤點
? ??對于集團來說，2016年是不平凡的一年。這一年里，交投和鐵投強強聯(lián)手完成合并、新交通投融資平臺組建，水運板塊重組脫困獲得實質(zhì)性進展，“千億基金”落地，集團信用評級從AAA-上調(diào)至AAA，這些都是足以載入集團發(fā)展史冊的重大事件。對于財務(wù)公司來說，2016年也是不平凡的一年，因為在這些重大事件背后都出現(xiàn)了財務(wù)公司不懈奮斗的身影。公司勇于擔當，承擔了紛繁復(fù)雜的工作，發(fā)揮了非常重要的金融服務(wù)功能，出色完成了集團交辦的任務(wù)，收獲了較為顯著的經(jīng)營成果，實現(xiàn)了“十三五”的良好開局。
夯基固本、細化管理，努力打造一流財務(wù)公司
2016年是財務(wù)公司的第四個完整經(jīng)營年。對于銀行業(yè)來說，2016年并不“舒坦”，這一年里，息差收窄、利率市場化加速，市場流動性泛濫極大制約了包括財務(wù)公司在內(nèi)的銀行業(yè)金融機構(gòu)的獲利能力。在壓力和困難面前，公司牢記使命、“不忘初心”，通過調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、加大信貸資產(chǎn)投放，在很大程度上抵消了收益率下降的負面影響，全年實現(xiàn)營業(yè)收入3.22億元、撥備前利潤2.43億元，圓滿完成了年度目標任務(wù)。
此外，公司在行業(yè)排名、研究試點、監(jiān)管考核中均有不俗表現(xiàn)。
——據(jù)中國財務(wù)公司協(xié)會在2016年2季度發(fā)布的2015年度行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，在全部6家交投類財務(wù)公司（另5家為江蘇交通集團財務(wù)公司、湖南高速集團財務(wù)公司、湖北交投集團財務(wù)公司、廣東交投集團財務(wù)公司、廣西交投集團財務(wù)公司）中，公司的利潤總額、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率等關(guān)鍵性指標均位列第一。
——公司作為省財政廳管理會計試點單位之一，歷經(jīng)兩年多時間的研究和實踐，圓滿完成試點課題《構(gòu)建基于關(guān)鍵指標的財務(wù)公司動態(tài)預(yù)算管理模型》，顯著提升了自身的預(yù)算管理水平。該課題在2016年10月的評估驗收中獲評估專家組好評，摘得優(yōu)秀獎。
——2017年新年伊始，省銀監(jiān)局下發(fā)了《關(guān)于表彰2016年度轄內(nèi)銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管報表考核結(jié)果的通報》（浙銀監(jiān)辦發(fā)〔2017〕27號），對轄內(nèi)79家銀行業(yè)金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管報表考核結(jié)果進行通報，公司榮獲一等獎。公司既是本次考核中唯一一家獲此殊榮的財務(wù)公司，也收獲了開業(yè)以來在此項工作上的最好成績。
成績背后，傾注了公司上下夜以繼日的努力拼搏和不懈奮斗。
公司堅持黨建引領(lǐng)，在扎實推進“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育的基礎(chǔ)上，不斷提升公司治理水平。一方面，公司進一步健全和完善部門設(shè)置，于2016年初新增投資銀行部，實現(xiàn)前、中、后臺的嚴格分離設(shè)置和清晰職責劃分，為相關(guān)投資業(yè)務(wù)順利開展夯實基礎(chǔ)；另一方面，公司切實加強人力資源管理科學(xué)化水平，堅持“公正公開、唯才是舉、任人唯賢”的原則做好2016年度社會公開招聘和內(nèi)部中層競聘，通過“內(nèi)部造血、外部輸血、內(nèi)外換血”相結(jié)合的方式及時補充一批精通內(nèi)控、信貸和投融資管理的緊缺人才，同時積極做好現(xiàn)有員工業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)和提高工作，有效滿足公司經(jīng)營發(fā)展需要。同時，公司“十三五”發(fā)展規(guī)劃也于2016年完成編撰并通過專家組評審，明確了“124”發(fā)展目標以及對應(yīng)的核心舉措、保障支持體系，為公司后續(xù)經(jīng)營與發(fā)展提供了行動綱領(lǐng)。
在風(fēng)險防控方面，公司始終把合規(guī)建設(shè)擺在日常經(jīng)營的首要位置抓緊抓實。2016年，在做好日常風(fēng)險管理工作的基礎(chǔ)上，重點完成了集團各板塊信貸業(yè)務(wù)指標梳理、公司新業(yè)務(wù)風(fēng)險評估、內(nèi)部專項稽核和控制評價等，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點并完善管控措施，進一步健全全面風(fēng)險管理和內(nèi)控體系建設(shè)。
2016年上半年，人民銀行新推出了宏觀審慎評估體系制度（MPA），對公司的資本管理提出了更高要求。而隨著下半年兩大集團合并，公司的業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴張，帶來了巨大的MPA考核壓力。公司一方面積極爭取監(jiān)管部門和股東單位的支持，另一方面切實加強MPA指標動態(tài)監(jiān)測管理，緊扣時間節(jié)點完成增資擴股，確保公司監(jiān)控指標切實滿足監(jiān)管要求，實現(xiàn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營。
統(tǒng)籌全局、融通資源，有效發(fā)揮金融橋梁功能
“集中資源，優(yōu)化配置”是財務(wù)公司的核心使命。2016年，公司繼續(xù)緊緊抓牢“資金集中”這個事關(guān)財務(wù)公司經(jīng)營和集團發(fā)展的“牛鼻子”，通過統(tǒng)一賬戶管理、統(tǒng)一結(jié)算系統(tǒng)平臺上線、基本戶限額管理、未歸集資金動態(tài)跟蹤、上市公司金融服務(wù)協(xié)議簽訂及限額提升、定期對成員單位走訪交流等多種方式，進一步提高集團整體資金集中管理水平。2016年共新增開戶單位58家，年末開戶單位共計198家；年末存款規(guī)模達160.98億元，是2015年同期3.15倍；可歸集口徑資金集中度87.16%，同比上升8.64個百分點；全年日均存款規(guī)模77.48億元，同比增長60.95%。歸集規(guī)模和資金集中度均處歷史高位。
在此基礎(chǔ)上，公司利用財務(wù)資源集中的有利條件，給予成員單位貸款、還款的便利，有效發(fā)揮出了融通集團內(nèi)部資金資源的功能。2016年發(fā)放的自營貸款和委托貸款余額合計108.55億元，節(jié)約了本應(yīng)支付給外部銀行的貸款利息，如按一年期貸款基準利率簡單測算，平均一年可節(jié)約財務(wù)費用4.79億元，可降低集團整體資產(chǎn)負債率約3個百分點。
長期以來，銀行借貸是企業(yè)融資的主渠道，然而近年來，直接融資開始發(fā)揮越來越大的作用，不僅能降財務(wù)成本，也有利于投融資雙方直接對接，能夠為企業(yè)提供較長期穩(wěn)定的資金支持。2016年，在集團財務(wù)部的主導(dǎo)下，公司緊貼集團需求、搶抓市場機遇，協(xié)助集團完成全國首單20億元可續(xù)期公司債券和2016年度第一期30億元公司債券的發(fā)行，與當前基準利率相比，存續(xù)期內(nèi)合計可為集團節(jié)約財務(wù)費用3.69億元以上，在有效提升集團整體流動性的同時，還為水運板塊改革重組爭取到了主動。
同時，公司協(xié)同集團積極推進集團重點項目融資工作。先后完成金麗溫公司20億元農(nóng)行固定資產(chǎn)貸款及臺金東延段二期項目貸款，實現(xiàn)金麗溫公司到期保險資金的本金兌付及臺金東延段項目建設(shè)資金的按期到位；協(xié)同集團對已開工并具備融資條件的5條高速和2條鐵路啟動銀行融資及詢價流程，突破集團長期項目貸款一貫基準下浮10%的利率瓶頸，達到基準下浮12%（根據(jù)測算，7個項目的融資成本每下降一個百分點，每年可為集團節(jié)約財務(wù)費用2500萬元左右）；利用集團項目融資規(guī)模優(yōu)勢與銀行開展談判,?完成樂清灣大橋80億元、臺金高速3億元存量項目貸款降息至基準下浮10%的操作，兩個項目累計可節(jié)約財務(wù)費用1.86億元。
此外，公司發(fā)揮創(chuàng)新能力和專業(yè)優(yōu)勢，在協(xié)助成員單位盤活資產(chǎn)、提高流動性和降低財務(wù)成本方面下足功夫，努力實現(xiàn)“去杠桿、降成本、增效益”的管理目標。公司積極協(xié)調(diào)銀行和成員單位，在樂清灣大橋、臺金東延段二期、杭金衢改擴建工程及杭新景項目上推廣使用票據(jù)結(jié)算，截至2016年末累計開票4.49億元，其中3.81億元已成功貼現(xiàn)，平均貼現(xiàn)率3.18%，以3個月期限票據(jù)計算，與一年期貸款利率相比可節(jié)約財務(wù)費用110萬元。公司還于2016年對成員單位開展免保證金的票據(jù)承兌、保函、信貸證明等業(yè)務(wù)164筆，累計5.67億元，按行業(yè)最低10%保證金比例測算，累計釋放成員單位保證金存款1300.48萬元。
通過以上工作，公司的“統(tǒng)一融資”水平明顯提高，既實現(xiàn)了融資范圍的持續(xù)擴展，又確保了融資成本的大幅降低。全年，公司累計受理“統(tǒng)一融資”397筆，共滿足414億元融資需求，利用“統(tǒng)一融資”優(yōu)勢大幅降低成員單位融資成本，集團2016年對外新增融資成本僅為3.72%。
立足協(xié)同、強化服務(wù)，全力助推集團戰(zhàn)略發(fā)展
風(fēng)靡一時的日劇《半澤直樹》向大眾展示了銀行“晴天送傘、雨天收傘”的逐利一面。公司作為集團的“內(nèi)部銀行”，開業(yè)四年多來始終遵循“依托集團、服務(wù)集團”的辦企宗旨開展工作，在深化資本運作、促進產(chǎn)融結(jié)合方面發(fā)揮了十分重要的作用，并有效助推了集團的改革創(chuàng)新發(fā)展，真正做到了“晴天送傘遮陽、雨天送傘避雨”。2016年，公司的相關(guān)服務(wù)工作也取得了嶄新成效。
水運板塊改革重組是2016年集團的一項重點工作。公司作為集團“去產(chǎn)能”攻堅戰(zhàn)的財務(wù)“排頭兵”，切實發(fā)揮“白加黑”、“五加二”的工作作風(fēng)，扎實做好談判、建模、方案比對、財務(wù)分析、報告撰寫等基礎(chǔ)性工作，為集團最終獲得省政府對集團水改方案的批復(fù)爭取到寶貴時間。公司董事長傅哲祥和孫華明、包曉娟兩位業(yè)務(wù)骨干被評為“水運板塊克難攻堅工作先進個人”，由集團財務(wù)部和公司組成的財務(wù)工作組被評為“水運板塊克難攻堅工作先進集體”，公司相關(guān)工作得到集團充分肯定。此外，公司人力資源骨干徐作土還參與了水運板塊職工安置管理，為穩(wěn)定水運板塊職工隊伍做出了貢獻。
同時，公司主動擔當、主動作為，在保證質(zhì)量和效率的前提下，為集團提供了多元金融服務(wù)。公司先后完成兩大集團合并、集團“十四五”末資產(chǎn)狀況預(yù)測、“三通道”和杭千項目收購等涉及的大量數(shù)據(jù)測算，為集團決策提供依據(jù)；協(xié)助集團做好“國同基金”I期發(fā)起設(shè)立的前期工作，完成溝通協(xié)調(diào)、數(shù)據(jù)測算、方案設(shè)計、框架搭建等重點工作后移交集團職能部門，為項目的最終落地打好基礎(chǔ)；協(xié)助集團與太平投資簽署規(guī)模為1000億元的浙江省交通基礎(chǔ)設(shè)施投資基金合作協(xié)議，并在浙江省綜合交通投融資建設(shè)簽約大會籌備期間做好與各大金融機構(gòu)的接洽、溝通和協(xié)調(diào)工作，確保大會順利召開；與中債評級機構(gòu)積極協(xié)調(diào)溝通，實現(xiàn)集團2016年主體信用評級從AAA-上調(diào)至AAA，助推集團躋身大型國有企業(yè)“信用第一梯隊”，集團自此成為全國地方交通基礎(chǔ)設(shè)施類企業(yè)中僅有的兩家躋身AAA評級的企業(yè)之一，同時也成為浙江省信用評級最高的兩家企業(yè)之一。
信息化建設(shè)是現(xiàn)代金融企業(yè)實現(xiàn)創(chuàng)新穩(wěn)健經(jīng)營的重要抓手。受集團委托，公司承擔了“統(tǒng)一結(jié)算平臺”和“財務(wù)風(fēng)險預(yù)警及投融資平臺”建設(shè)，這兩個平臺相繼于2016年年中上線運行，相關(guān)工作獲得初步成果。統(tǒng)一結(jié)算平臺方面，截至2016年末295家單位（占集團結(jié)算單位總數(shù)的59.7%）已上線，日均線上結(jié)算金額4.9億元（占集團同期日均結(jié)算總額的52.8%），通過將集團原先分散的結(jié)算業(yè)務(wù)全面納入平臺，實現(xiàn)集團統(tǒng)一結(jié)算，并為今后打造財務(wù)信息大數(shù)據(jù)、建立收支數(shù)據(jù)集市、分析支付行為、建設(shè)財務(wù)共享服務(wù)中心打下堅實的基礎(chǔ)。財務(wù)風(fēng)險預(yù)警及投融資平臺方面，平臺內(nèi)置的投資、融資和經(jīng)營模型將各數(shù)據(jù)集市的數(shù)據(jù)結(jié)絲成網(wǎng)，營建多維度、跨業(yè)務(wù)、分板塊、多業(yè)態(tài)的立體數(shù)據(jù)，測算集團各單位、各期間的未來資金狀況和財務(wù)態(tài)勢，從已取得的初步成果看，平臺能夠較為客觀、便捷地展示集團高速公路板塊未來動態(tài)財務(wù)狀況波動以及投融資能力變動趨勢，后續(xù)公司還將結(jié)合集團發(fā)展戰(zhàn)略進一步補充、優(yōu)化、完善該平臺。
2016年，公司的各項工作繁重但富有成效，既深刻踐行了“一轉(zhuǎn)二提三克艱”總綱的具體要求，更有效促進了新集團的融合，較好實現(xiàn)了辦企初衷。展望2017年，公司將以“家”文化建設(shè)為引領(lǐng)，堅持“六個新”要求，努力打造“金融鐵軍”，著重圍繞“三提質(zhì)三促進”（提質(zhì)金融服務(wù)，促進產(chǎn)業(yè)發(fā)展；提質(zhì)資金管理，促進效益提升；提質(zhì)內(nèi)部管控，促進穩(wěn)健經(jīng)營）的年度經(jīng)營主線，抓牢集團投融資持續(xù)增長帶來的戰(zhàn)略機遇，不斷創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展模式，持續(xù)助力集團財務(wù)管控，實踐從“金融支持產(chǎn)業(yè)”到“金融提升產(chǎn)業(yè)”的轉(zhuǎn)型升級，為打造“萬億交投”平臺做出更大貢獻。
