——財(cái)務(wù)公司信息系統(tǒng)建設(shè)紀(jì)實(shí)
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對(duì)于財(cái)務(wù)公司來(lái)說(shuō)，加強(qiáng)資金歸集水平、推進(jìn)日常信貸業(yè)務(wù)是其本職工作，也是發(fā)揮好“集中資源、優(yōu)化配置”功能的前提。集團(tuán)財(cái)務(wù)公司在做好上述工作的基礎(chǔ)上，不但積極拓展財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，還受集團(tuán)委托承擔(dān)了“兩個(gè)平臺(tái)”系統(tǒng)建設(shè)。全公司擰成一股繩，花大力氣、下苦功夫?qū)⑾到y(tǒng)建設(shè)抓緊抓實(shí)，真正將“一轉(zhuǎn)二提三克艱”總綱的具體要求落到實(shí)處。
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統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)：實(shí)現(xiàn)集團(tuán)“統(tǒng)一結(jié)算”的保障
統(tǒng)一資金集中管理、統(tǒng)一籌融資、統(tǒng)一結(jié)算又稱為“三統(tǒng)一”，是財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、服務(wù)集團(tuán)發(fā)展的核心和基礎(chǔ)。在推進(jìn)“三統(tǒng)一”的過(guò)程中，“統(tǒng)一結(jié)算”的重要性日益顯著，它既是資金集中的必要手段，也是推進(jìn)和完善統(tǒng)一融資的重要前提。
“統(tǒng)一結(jié)算”中的“結(jié)算”主要指支付結(jié)算。財(cái)務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，開(kāi)展對(duì)成員單位的支付結(jié)算是其基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。雖然通過(guò)大力推行內(nèi)部結(jié)算，公司結(jié)算業(yè)務(wù)量不斷上升，但要真正實(shí)現(xiàn)集團(tuán)范圍內(nèi)的統(tǒng)一結(jié)算，離不開(kāi)擁有“幾把刷子”的信息系統(tǒng)的支持。
2015年下半年，統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)啟動(dòng)建設(shè)，在總結(jié)已有系統(tǒng)的同時(shí)，提出了大改進(jìn)、大提升、大整合的新要求。今年1月，財(cái)務(wù)公司提前完成了對(duì)系統(tǒng)需求的定稿，平臺(tái)由此進(jìn)入實(shí)質(zhì)性建設(shè)階段。
此時(shí)，公司面對(duì)的最大問(wèn)題是如何協(xié)調(diào)好開(kāi)發(fā)商，讓集團(tuán)對(duì)于統(tǒng)一結(jié)算的各項(xiàng)需求轉(zhuǎn)化為平臺(tái)上實(shí)實(shí)在在具有可操作性的現(xiàn)實(shí)功能?？萍夹畔⒉?、資金管理部、公司業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部等部門團(tuán)結(jié)協(xié)作、各顯神通，投身到這場(chǎng)沒(méi)有硝煙的“攻堅(jiān)戰(zhàn)”中。
科技信息部擔(dān)任了“指揮長(zhǎng)”的職能。得益于部門經(jīng)理曾在印度塔塔集團(tuán)和集團(tuán)財(cái)務(wù)部工作，既是“老碼農(nóng)”、又兼“老財(cái)務(wù)”，與開(kāi)發(fā)商的溝通十分順暢，偶發(fā)的各類問(wèn)題都能在第一時(shí)間得到妥善解決，平臺(tái)建設(shè)得到有效推進(jìn)。同時(shí)，還落實(shí)好針對(duì)成員單位財(cái)務(wù)人員的專題培訓(xùn)，為平臺(tái)上線做好充分準(zhǔn)備。
資金管理部和公司業(yè)務(wù)部發(fā)揮好“內(nèi)外聯(lián)通”的作用。一方面與各大戰(zhàn)略合作銀行做好協(xié)調(diào)，完成平臺(tái)上成員單位與相關(guān)銀行的賬戶銀企直連掛接，另一方面做好支付流程、支付計(jì)劃審核模塊和融資、擔(dān)保管理模塊的設(shè)計(jì)，充實(shí)和優(yōu)化平臺(tái)的各項(xiàng)功能。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部嚴(yán)把平臺(tái)“風(fēng)險(xiǎn)關(guān)”。通過(guò)構(gòu)建“大額支付合同備案”機(jī)制，確保平臺(tái)上的資金支付符合規(guī)范、安全可控，最大程度降低支付風(fēng)險(xiǎn)。
同時(shí)，公司其他部門立足協(xié)同、戮力同心，為平臺(tái)建設(shè)提供必要的保障和支持。
然而，對(duì)照計(jì)劃，工作量實(shí)在太大，時(shí)間又實(shí)在太緊，加班加點(diǎn)成為了統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)建設(shè)團(tuán)隊(duì)的常態(tài)。上半年，晚上九、十點(diǎn)鐘下班對(duì)于他們來(lái)說(shuō)是家常便飯；而周末也往往被工作占據(jù)，能好好休息上一天已頗為難得。這種艱辛和付出，或許連大家津津樂(lè)道的淘寶店小二也不及。
天道酬勤，付出總有回報(bào)。今年6月，隨著浙江高速?gòu)V告有限責(zé)任公司一筆兩萬(wàn)兩千元的付款在統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)完成支付，宣告了集團(tuán)統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)按期正式上線運(yùn)行。
據(jù)悉，平臺(tái)不但具備交易明細(xì)查詢、自動(dòng)對(duì)賬、在線支付、收款提醒、自動(dòng)核算、預(yù)算控制、大額支付審核、旬滾動(dòng)計(jì)劃控制、融資管理、擔(dān)保管理等一系列資金類管理和結(jié)算功能，還可以準(zhǔn)確計(jì)算集團(tuán)整體資金沉淀余量，動(dòng)態(tài)反映財(cái)務(wù)公司頭寸余額，利于財(cái)務(wù)公司通過(guò)精確控制資金頭寸創(chuàng)造更大的資金效益。
此外，平臺(tái)通過(guò)十家戰(zhàn)略合作銀行的銀企直聯(lián)和財(cái)務(wù)公司接口，大幅降低繁瑣復(fù)雜的網(wǎng)銀切換工作；利用平臺(tái)與核算系統(tǒng)的對(duì)接，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)對(duì)賬、自動(dòng)記賬和在線結(jié)算功能，大大減少財(cái)務(wù)人員的重復(fù)工作；平臺(tái)還引入了中國(guó)金融認(rèn)證中心（CFCA）的安全證書(shū)，對(duì)平臺(tái)上的結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)字簽名和安全驗(yàn)證，充分保障支付環(huán)節(jié)的安全性。
基礎(chǔ)打扎實(shí)了，推進(jìn)統(tǒng)一結(jié)算也就有了保障。截至9月末，平臺(tái)上線單位達(dá)286家，日均結(jié)算金額10.3億元。既極大降低了原先分散滯留在銀行的在途資金，而且免去了成員單位手工劃轉(zhuǎn)的工作量和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)，在大幅提升資金劃撥速度的同時(shí)提高了集團(tuán)對(duì)內(nèi)對(duì)外結(jié)算效率。
“搭建集團(tuán)統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)，還為今后打造財(cái)務(wù)信息大數(shù)據(jù)、建立收支數(shù)據(jù)集市、分析支付行為、建設(shè)財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)?！笨萍夹畔⒉拷?jīng)理葛斌介紹說(shuō)，“這個(gè)平臺(tái)為集團(tuán)帶來(lái)的管理提升空間不可限量?！?/p>
集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及投融資平臺(tái)：推進(jìn)集團(tuán)可持續(xù)投融資的利器
“人無(wú)遠(yuǎn)慮，必有近憂?！痹诮?jīng)歷了十余年發(fā)展之后的今天，集團(tuán)在高速公路投融資上出現(xiàn)了后勁不足的情況。正如大家所知，目前集團(tuán)仍然有不少高速公路處于虧損狀態(tài)，真正能實(shí)現(xiàn)盈利、或者能保持盈虧平衡狀態(tài)的高速公路屈指可數(shù)。如何實(shí)現(xiàn)可持續(xù)投融資是擺在集團(tuán)面前的重大難題，而這也是“一轉(zhuǎn)二提三克艱”中“克艱”的重要內(nèi)容。
破解難題，系統(tǒng)先行，建設(shè)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及投融資平臺(tái)于2015年下半年提上了議事日程。根據(jù)集團(tuán)統(tǒng)一部署，具體搭建工作依然由財(cái)務(wù)公司負(fù)責(zé)，集團(tuán)副總經(jīng)濟(jì)師、財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)傅哲祥披掛上陣，擔(dān)任該項(xiàng)目的總協(xié)調(diào)人。2015年10月末，項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì)召開(kāi)，明確了下一步的工作方向和內(nèi)容。
劉慈欣在他的科幻小說(shuō)《鏡子》中，描述了一臺(tái)搭載了宇宙大爆炸模型的超弦計(jì)算機(jī)，只要往其中輸入固定參數(shù)，就能模擬出各類宇宙的演化全過(guò)程，其中也包括我們所處的宇宙。和這臺(tái)杜撰的超弦計(jì)算機(jī)運(yùn)行模式類似，只要在財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及投融資平臺(tái)中輸入高速公路流量及通行費(fèi)信息、投資計(jì)劃、融資信息等相關(guān)信息，平臺(tái)就能模擬出未來(lái)一段時(shí)間成員單位持續(xù)現(xiàn)金流和集團(tuán)整體動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)狀況，提前發(fā)現(xiàn)影響集團(tuán)融資能力的風(fēng)險(xiǎn)源，綜合得出集團(tuán)整體動(dòng)態(tài)現(xiàn)金資源狀態(tài)報(bào)告，為集團(tuán)作出相關(guān)決策提供有益參考。
在實(shí)際建設(shè)過(guò)程中，財(cái)務(wù)公司遇到了三個(gè)難題：第一是沒(méi)有先例可以借鑒，這個(gè)平臺(tái)完全是從理論到實(shí)踐的創(chuàng)新突破，可謂“前無(wú)古人”；第二是平臺(tái)涉及的數(shù)學(xué)模型紛繁復(fù)雜，驗(yàn)證過(guò)程又非常繁瑣；第三則和統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)一樣，擔(dān)子重、時(shí)間緊，并且兩個(gè)平臺(tái)同時(shí)上馬、平行建設(shè)也為財(cái)務(wù)公司帶來(lái)了巨大的壓力。
困難面前，財(cái)務(wù)公司團(tuán)隊(duì)咬緊牙關(guān)，狠抓數(shù)學(xué)模型搭建這一重點(diǎn)。就好像在中學(xué)物理課上老師教育我們的“永遠(yuǎn)不能得到真實(shí)值”一樣，平臺(tái)的預(yù)測(cè)結(jié)果一定會(huì)和實(shí)際情況有偏差。而讓偏差最小化的關(guān)鍵是建立一套科學(xué)合理、契合集團(tuán)實(shí)際的數(shù)學(xué)模型，并不斷對(duì)其進(jìn)行優(yōu)化和完善。資金管理部、公司業(yè)務(wù)部、投資銀行部等前臺(tái)業(yè)務(wù)部門切實(shí)加強(qiáng)與科技信息部的協(xié)同，加入建模工作中。憑借扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，模型搭建涉及的數(shù)據(jù)測(cè)算、框架設(shè)計(jì)、模型驗(yàn)證等一系列基礎(chǔ)性工作有條不紊、按期推進(jìn)。
這一過(guò)程中，數(shù)據(jù)錄入可謂最為繁瑣。財(cái)務(wù)公司團(tuán)隊(duì)專心、耐心、細(xì)心“三心”并重，實(shí)現(xiàn)了兩萬(wàn)多條手工錄入數(shù)據(jù)的零差錯(cuò)。相關(guān)數(shù)據(jù)涵蓋了集團(tuán)下屬一百多家子分公司，順利完成了與高速公路營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)、金蝶系統(tǒng)、集團(tuán)統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)的數(shù)據(jù)集成。在此基礎(chǔ)上，模型的調(diào)校工作穩(wěn)步開(kāi)展。
今年5月，集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及投融資平臺(tái)正式上線運(yùn)行。平臺(tái)內(nèi)置的固定資產(chǎn)、融資和經(jīng)營(yíng)模型自動(dòng)讀取來(lái)自高速公路營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)、金蝶系統(tǒng)、集團(tuán)統(tǒng)一結(jié)算平臺(tái)中的數(shù)據(jù)，并將其結(jié)絲成網(wǎng)，營(yíng)建多維度、跨業(yè)務(wù)、分板塊、多業(yè)態(tài)的立體數(shù)據(jù)，而后進(jìn)行多種建模以測(cè)算集團(tuán)各單位、各期間的未來(lái)資金狀況和財(cái)務(wù)態(tài)勢(shì)。從已取得的初步成果看，平臺(tái)能夠較為客觀、便捷地展示集團(tuán)高速公路板塊未來(lái)動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)狀況波動(dòng)以及投融資能力變動(dòng)趨勢(shì)。
今年7月，交投和鐵投強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手完成合并、新交通平臺(tái)順利組建；9月，浙江省綜合交通投融資建設(shè)簽約大會(huì)召開(kāi)，集團(tuán)與太平投資有限公司簽訂了規(guī)模為1000億元的浙江省交通基礎(chǔ)設(shè)施投資基金合作協(xié)議，與其它相關(guān)單位簽署的協(xié)議共涉及14個(gè)項(xiàng)目、總投資2050億元。以上這些，也對(duì)集團(tuán)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及投融資平臺(tái)建設(shè)提出了新要求。目前，平臺(tái)的補(bǔ)充、優(yōu)化、完善工作正在持續(xù)推進(jìn)中。
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就好像我們的操作系統(tǒng)從視窗95、98、XP進(jìn)化到現(xiàn)在的視窗7、8、10一樣，“兩個(gè)平臺(tái)”建設(shè)只有進(jìn)行時(shí)，沒(méi)有完成時(shí)。這其中既要消除BUG，也要提升功能，使之能與時(shí)俱進(jìn)、始終符合集團(tuán)發(fā)展的現(xiàn)實(shí)需要?！奥仿湫捱h(yuǎn)兮”，財(cái)務(wù)公司團(tuán)隊(duì)信心滿滿，立志在系統(tǒng)建設(shè)上求索不息，奮斗不止。
